本问卷调查的目的在于掌握贵公司授信管理体制、当地员工培训及内部控制的实际状况，并为您今后的改进工作提供参考启示。

本问卷为全15项的简易勾选形式、请您结合贵公司实际情况坦诚作答。


    【授信管理体制】


    1、交易对手方的整体信息（授信额度、回收条件、风险等级）得到统一管理，并可实现全局把握与掌控。


    2、授信申请及审批流程已实现系统化，审批人、审批时间及判断依据等可追溯记录均得以完整留存。


    3、对大额交易对手及高风险交易对手进行分类管理，并根据风险等级对授信条件和监控频次实施差异化处理。


    4、对于交易对手方代表变更、资本关系变化等正面/负面信息，设有定期确认与共享的机制，而非在问题发生后才进行确认。


    【信息共享平台】


    5、客户信息不会分散在Excel、邮件或业务负责人的个人记忆中，而是设有共享数据库，让有需要的人可以随时访问。


    6、即便在月末或季末出现申请集中，也能确保在期限内处理完毕，相关工作流和任务管理已实现标准化和效率化。


    7、向总公司的报告项目、频率及格式均已实现标准化，能够在无延迟的状态下进行共享，且便于横向比较和趋势追踪。


    8、审批流程（此前口头、聊天、邮件等方式混杂）已实现整合，并在一个可统一管理、可检索的平台上运行。


    【员工教育・体制】


    9、当地管理人员及负责人已充分理解授信管理规则，在例外审批标准已共享的前提下，能够按照规则进行规范运作。


    10、针对管理人员的授信管理及合规培训已定期实施，且即便在管理人员工作繁忙的情况下，参加率也得到保障。


    11、培训不止于“实施”本身，还进一步开展了理解度测试，并确认了后续在实际业务中的落实/固化情况。


    12、针对万一发生事故或客户投诉的情况，已建立并培训了相应的体制和手册，确保当地员工能够妥善进行初期应对。


    【内部控制与监督】


    13、针对当地法人的授信管理流程所实施的内部审计及检查，已实现不依赖日本总部、在当地独立运作。


    14、风险等级（风险分类）已定期重新评估，避免了“沿用去年”的固化状态，并根据实际情况及时进行了更新。


    15、已建立对交易对手方整体组合的风险偏在及集中度进行分析、并用于经营判断的机制（如月度报告等）。

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